Los servicios financieros van mucho más allá de las transacciones. Para Ameritas Life Insurance Corp. (Ameritas), el propósito es ayudar a sus clientes a disfrutar de una vida plena. En el mundo digital actual, cumplir esa promesa significa proteger sus activos más importantes, desde fondos de jubilación hasta políticas de seguro de vida, mientras se garantiza una experiencia segura y fluida en todos los puntos de contacto.
Para lograr esta experiencia conectada, la empresa se centra en su visión integral “One Ameritas”, donde los clientes pueden acceder a todos sus productos con un solo inicio de sesión, los agentes pueden atender a los clientes de manera eficiente y los socios pueden integrarse sin problemas. “La identidad es una pieza vital de nuestra experiencia de usuario, pero también es esencial para la seguridad de los datos importantes”, afirma Zach Black, director de seguridad de la información en Ameritas. “En lugar de reinventar la rueda, decidimos encontrar un socio que tuviera una rueda realmente buena con experiencia especializada para ayudarnos a crecer”.
Sin embargo, en un sector que gestiona datos financieros confidenciales en cientos de aplicaciones, concretar esta visión requería más que buenas intenciones: exigía una base de identidad sólida como una roca. Para reunir a los usuarios en un único ecosistema, estandarizar la gestión de identidades en su conjunto de productos e implementar aplicaciones móviles seguras, Ameritas implementó una estructura de seguridad de identidad unificada con Okta.
Experiencias fluidas en todos los canales
Para desarrollar la visión de One Ameritas, el equipo comenzó por modernizar la manera en que los clientes, socios y agentes de seguros se autentican en todo su ecosistema. Esto significó crear experiencias de usuario confiables en un complejo ecosistema de 300 aplicaciones, varias marcas distintas y canales web y móviles. Cada interacción con el cliente debía transmitir seguridad y ser reconocible al instante como parte de la familia Ameritas.
Okta Customer Identity se convirtió en la base de este enfoque omnicanal. En lugar de dirigir a los usuarios a una página estándar alojada en Okta, Ameritas aprovechó el widget de inicio de sesión de Okta y el código personalizado para crear experiencias de inicio de sesión hiperpersonalizadas que se sientan nativas para cada marca, línea de producto y base de usuarios específicas. Extendieron esta uniformidad a cada notificación, desde el restablecimiento de contraseña hasta las alertas de autenticación, mediante plantillas de correo electrónico personalizables.
Más allá del marketing, este compromiso con una experiencia de marca uniforme resulta fundamental para generar confianza digital. “Para nuestros clientes, la confianza comienza con el reconocimiento. Por eso es tan importante presentar una marca uniforme y profesional”, explica Chandra Bandaru, gerente de gestión de acceso a la identidad en Ameritas. “Desde el momento en que inician sesión, necesitan sentir la seguridad y la confianza de que están interactuando directamente con Ameritas, y Okta lo hace posible”.
Experiencias personalizadas sin sacrificar los estándares de seguridad
Como proveedor de seguros que maneja información confidencial de sus clientes, la estrategia de seguridad de Ameritas debe ser sólida y flexible a la vez. Con Single Sign-On (SSO) y Adaptive Multi-Factor Authentication (AMFA) gestionados de manera centralizada mediante Okta, el equipo puede ofrecer acceso protegido y, al mismo tiempo, mantener políticas de seguridad uniformes. Esto otorga la flexibilidad para ofrecer una gama de opciones de MFA basadas en necesidades específicas, desde factores estándar (como SMS o correo electrónico) para usuarios menos experimentados hasta factores más seguros y resistentes al phishing, como Okta Verify para los socios o biometría (WebAuthn) para otros usuarios.
Esta seguridad orientada al usuario se ve reforzada por potentes defensas automatizadas. Okta ThreatInsight, combinado con zonas de red, también bloquea automáticamente los ataques basados en credenciales que provengan de direcciones IP sospechosas e incluso de regiones geográficas enteras. Esta estrategia combinada neutralizó recientemente 956 amenazas en un periodo de tres meses. “Este enfoque automatizado y por capas nos da confianza”, afirma Black. “Podemos respaldarnos en la plataforma para fortalecer nuestra postura de seguridad general, lo que elimina la preocupación constante sobre posibles amenazas”.
Un nuevo ritmo de innovación
Este nuevo nivel de control centralizado no solo mejoró la seguridad, sino que cambió radicalmente el ritmo de la innovación en Ameritas. Antes, implementar nuevas capacidades o políticas de seguridad en su cartera de 300 aplicaciones era un esfuerzo monumental.
“Antes de Okta, desarrollar y poner en marcha nuevas funcionalidades podía llevar años”, explica Chandra Bandaru. “Okta simplificó el proceso. Ahora solo habilitamos las políticas y activamos las funciones que necesitamos con unos pocos clics”. Esta nueva agilidad resultó esencial a medida que Ameritas amplió sus productos para dispositivos móviles e implementó nuevos factores de MFA, proyectos que habrían sido demasiado complejos y lentos con su sistema anterior.
Arquitectura para un ecosistema de socios complejo
Prestar servicios a un ecosistema de socios diverso requería que Ameritas resolviera un desafío arquitectónico complejo. Algunas organizaciones asociadas exigen una separación completa de los datos de sus clientes y la personalización de marca. Las capacidades multiinquilino de Okta permiten a Ameritas mantener bases de usuarios separadas para diferentes organizaciones asociadas mientras aplica políticas de seguridad uniformes en todos los entornos.
Mientras la arquitectura multiinquilino aborda la privacidad, las capacidades de federación de Okta se ocupan del uso y el crecimiento. Permitir que grandes clientes y socios utilicen sus propios proveedores de identidad (IdP) para acceder a las aplicaciones de Ameritas se ha convertido en una ventaja comercial clave. Elimina la fricción para los socios y agiliza el proceso de incorporación para sus usuarios.
“Permitir que los socios accedan a nuestras aplicaciones utilizando el proveedor de identidad que elijan se ha convertido en una verdadera ventaja”, afirma Chandra Bandaru. “De ese modo, Okta apoya directamente el crecimiento de nuestro negocio”.
La colaboración como base para desarrollar conocimiento
La relación de Ameritas con Okta va mucho más allá del producto en sí. Se trata de una verdadera colaboración basada en la confianza y el éxito compartido. “Nuestro CSM es muy proactivo: organiza reuniones cada mes para entender nuestra hoja de ruta y busca recursos para ayudarnos”, explica Bandaru.
Esta colaboración proactiva demuestra su mayor valor cuando surgen desafíos complejos y hay mucho en juego. Zach Black recuerda una situación reciente en la que la respuesta del equipo de Okta fue inmediata y decisiva. “Los líderes de soporte, un gerente y uno de los mejores arquitectos de Okta nos dieron una mano”, afirma. “De todos los proveedores con los que trabajé, el equipo de Okta es el más activo. Está muy claro que lo ven como una colaboración mutua”.
Este profundo nivel de apoyo posibilita que el equipo de Ameritas se centre en una ambiciosa visión estratégica a largo plazo. Alcanzar estos objetivos es posible porque, en lugar de desarrollar soluciones personalizadas, Ameritas cedió la complejidad de la identidad a un experto de confianza. En palabras de Zach Black: “Preferimos trabajar con empresas que demuestren que saben. Asociarnos con expertos como Okta nos permite centrarnos en lo que mejor hacemos, que es ayudar a nuestros clientes a vivir vidas plenas”.
Acerca del cliente
Ayudar a las personas a vivir una vida plena es el propósito de Ameritas. Lo consigue con los productos y servicios que ofrece, el apoyo que brinda a las comunidades a su alrededor y los compromisos que mantiene con millones de clientes. Ameritas se gana la confianza de los clientes mejorando sus vidas con seguros, servicios financieros y beneficios para empleados.
