Fausses vérifications d'emploi : Techniques & Défenses

La fausse vérification de l'emploi consiste à falsifier des informations sur un prêt, une carte de crédit, un bail ou une demande d'emploi afin d'augmenter les chances d'approbation ou d'embauche.

La falsification d'un curriculum vitae ou d'une demande de prêt est une pratique courante, mais la rediffusion de fausses informations sur l'emploi peut coûter cher aux entreprises. Les technologies de l'information peuvent également constituer un problème de responsabilité pour un individu. Les fausses méthodes de vérification de l'emploi sont des formes graves de fraude.

Les services de vérification de l'emploi peuvent aider à déterminer si quelqu'un inscrit de fausses informations d'emploi sur des documents importants. Ces services vérifient les documents et leurs sources et détectent les signaux d'alerte potentiels, souvent en utilisant une vérification de l'emploi par un tiers.

Reconnaître les fausses vérifications d'emploi est un mécanisme important de défense contre la fraude pour protéger les entreprises et les organisations.

Définition de la fausse vérification de l'emploi

La fausse vérification de l'emploi est un type de fraude qui implique généralement des documents falsifiés.

La falsification d'informations sur l'emploi peut consister à fournir des données incorrectes sur les points suivants :

• Historique de l'emploi
• Employeur
• Taux de rémunération
• Titre et fonctions du poste
• Motif de départ de l'emploi
• Dates d'emploi
• Références

Lors de l'obtention d'un nouvel emploi, d'un prêt, d'une carte de crédit ou de la location d'un bien immobilier, les informations relatives à votre emploi sont vérifiées. Les fausses vérifications d'emploi falsifient ces informations à des fins personnelles.

Pourquoi les gens font-ils cela ?

Les individus peuvent dire ce qui semble être de petits mensonges blancs pour augmenter leur valeur en ajoutant des tâches à leur poste, en gonflant leurs titres ou en dissimulant la véritable raison pour laquelle ils ont quitté leur emploi. La falsification de documents est également utilisée pour tenter d'obtenir des biens et des services ainsi qu'un emploi.

Jusqu'à une demande de prêt sur cinq comporte de fausses déclarations de revenus, voire de faux bulletins de salaire à des fins de vérification.

Voici quelques-unes des raisons les plus courantes pour lesquelles les gens falsifient les informations relatives à leur emploi ou à leurs revenus :

• Obtenir des prêts ou des lignes de crédit.
• Pour l'approbation d'une demande de carte de crédit. 
• Louer un appartement, une maison ou une propriété.
• Pour les offres d'emploi.

Les gens essaient souvent de dire qu'ils ont un revenu plus élevé qu'ils n'en ont, afin de paraître en mesure de gérer les paiements d'un nouveau prêt, d'une carte de crédit ou d'un contrat de location. Les fausses informations sur l'emploi peuvent être préjudiciables non seulement à l'entreprise victime de l'escroquerie, mais aussi à la personne qui commet la fraude.

Comment les gens falsifient les informations sur l'emploi

Il existe un certain nombre de sites web qui créent de fausses fiches de paie. Ces faux sont faciles et rapides à fabriquer. Ils peuvent généralement être réalisés pour une somme modique et imprimés à la maison.

Les prêteurs hypothécaires demandent souvent des talons de chèque de paie pour vérifier la preuve des revenus. Les personnes qui souhaitent obtenir un prêt pour acheter une maison ou un bien immobilier peuvent falsifier ces informations.

Il existe également de nombreuses entreprises et employeurs fictifs qui peuvent être utilisés comme lieu d'emploi supposé dans une demande de prêt. L'un des principaux prêteurs aux États-Unis, Fannie Mae, a publié une alerte à la fraude répertoriant 63 faux employeurs potentiels en Californie qui ont été utilisés pour des demandes de prêt. Il s'est avéré que ces employeurs n'existaient pas.

Il existe également des entreprises qui fournissent de faux services de vérification de l'emploi, tels que des informations falsifiées sur les tâches, les performances professionnelles ou l'expérience professionnelle passée. Des personnes peuvent également être payées pour mentir sur leurs antécédents professionnels ou fournir de fausses références.

Les fausses fiches de paie et les fausses informations sur l'emploi peuvent être très crédibles. De nombreux faux employeurs sont même répertoriés dans des annuaires en ligne, tels que yellowpages.com, et disposent de numéros de téléphone actifs ou de centres d'appels automatisés. Ces stratagèmes peuvent être très avancés, il est donc important que les prêteurs examinent attentivement les demandes de prêt à des fins de vérification.

Risques et dangers liés à la falsification des données sur l'emploi

Si vous fournissez de fausses informations sur l'emploi, vous risquez les conséquences suivantes :

• Vous pouvez perdre votre emploi. Mentir sur une demande d'emploi est généralement un motif de licenciement. Si vous mentez sur vos capacités et votre expérience professionnelles, vous risquez également de ne pas être en mesure d'accomplir les tâches qui vous incombent. Votre falsification peut être découverte et entraîner votre licenciement.
• Vous pouvez être blessé ou blesser quelqu'un d'autre. Selon le type d'emploi auquel vous postulez, mentir sur vos capacités peut être potentiellement dangereux pour vous ou votre entourage. Par exemple, si vous prétendez avoir des connaissances dans des pratiques de santé spécifiques que vous n'avez pas en réalité, les technologies de l'information peuvent entraîner des problèmes médicaux majeurs pour vos patients.
• Votre réputation risque de ne pas se rétablir. En mentant sur des informations relatives à l'emploi, vous risquez de nuire de manière permanente à votre réputation ainsi qu'à celle de votre ancien employeur. L'informatique peut rendre difficile la recherche d'un nouvel emploi après un licenciement pour manque de confiance.
• Vous pouvez perdre vos identifiants. Si vous fournissez de fausses informations sur votre formation ou vos antécédents professionnels, vous risquez de perdre complètement vos identifiants.
• Vous pouvez perdre la protection juridique et le droit de poursuivre un employeur. Si votre vérification d'emploi est falsifiée au cours de la procédure d'embauche et que vous êtes ensuite victime de discrimination ou de conditions de travail inacceptables, il se peut que vous n'ayez aucun recours.
• Vous risquez d'être poursuivi en justice. Vous pouvez faire l'objet d'une action civile si vos actions au cours d'un travail causent des dommages à un client ou à l'entreprise. Les fausses vérifications d'emploi peuvent conduire à un procès civil long et peu glorieux dans lequel vous pouvez être tenu pour responsable et donc financièrement responsable des dommages subis.
• Vous pouvez vous endetter davantage. Si vous utilisez de fausses méthodes de vérification de l'emploi pour obtenir un prêt, un bail ou une carte de crédit, vous risquez de ne pas pouvoir effectuer les paiements nécessaires et de vous retrouver dans une situation financière de plus en plus précaire.
• Vous pouvez aller en prison. Le fait de mentir sur vos antécédents professionnels peut entraîner des poursuites pénales et une éventuelle peine d'emprisonnement. Par exemple, la Stolen Valor Act (loi sur la valeur volée) de 2013 fait du mensonge sur le service militaire ou la décoration un crime fédéral.

Les fausses vérifications d'emploi coûtent également à l'entreprise ou à l'organisation victime de l'escroquerie, ce qui entraîne des pertes financières, des problèmes de responsabilité et d'éventuelles poursuites pénales ou civiles en cas de dommages causés au client ou à d'autres entreprises. En fin de compte, la falsification d'informations relatives à l'emploi peut avoir de graves répercussions pour toutes les personnes concernées.

Méthodes de détection

Repérer les fausses vérifications d'emploi peut faire gagner du temps et de l'argent aux entreprises. Pour ce faire, les entreprises doivent savoir comment reconnaître les contrefaçons.

Il y a plusieurs signaux d'alarme à surveiller.

• Les informations relatives à l'emploi semblent "décalées" et ne correspondent pas au profil de la personne.
• L'incohérence des informations de base figurant sur les fiches de paie peut indiquer qu'il s'agit d'un faux.
• L'employeur semble ne pas exister et est inaccessible.
• Les fiches de paie sont arrondies et paires, ou il y a des os là où il devrait y avoir des zéros.
• Les calculs fiscaux sont erronés.
• La localisation de l'employeur n'est pas claire.
• Les fiches de paie peuvent ne pas comporter les retenues habituelles lorsqu'elles sont fausses.

Une société tierce telle que Le numéro de travail d'Equifax peut aider à vérifier que les informations sur l'emploi fournies dans les candidatures sont exactes et légitimes.

La vérification de l'emploi permet de déterminer si les informations relatives à l'emploi fournies dans une candidature, un CV ou tout autre document sont correctes, valides et légitimes. La vérification de l'exactitude des antécédents et des informations relatives à l'emploi est essentielle pour les nouvelles embauches, pour les transactions financières telles que les prêts ou les cartes de crédit, et pour les contrats de location de maisons ou d'appartements.

Les entreprises doivent procéder à des contrôles de diligence raisonnable afin d'identifier les risques potentiels et de se protéger contre d'éventuelles fraudes liées à de fausses vérifications d'emploi. Cela implique d'évaluer soigneusement toutes les informations disponibles et les documents fournis. Appelez les entreprises figurant sur le formulaire W2, vérifiez les références et demandez à parler à un employeur actuel.

Les demandes de prêt peuvent être longues et difficiles, et il est possible de commettre des erreurs, même si elles sont légitimes. La diligence raisonnable peut aider à repérer les erreurs et à faire la différence entre la falsification et les erreurs honnêtes.

Références

De fausses fiches de paie font échouer les vérifications de revenus. (Octobre 2018). Frank sur la fraude.

Fausse déclaration sur le régime d'emploi de l'emprunteur (Californie). (Juillet 2018). Fannie Mae.

Loi de 2013 sur les héros volés. (mai 2013). Chambre des représentants.

Le numéro de travail. (2021), Equifax, Inc.