Cet article a été traduit automatiquement.
L'escroquerie PlusToken concernait le minage de crypto-monnaies, un modèle d'investissement relativement nouveau que peu de gens connaissent, et encore moins comprennent.
Les victimes pensaient avoir trouvé un nouveau moyen de gagner de l'argent. En réalité, ils donnaient de l'argent à des criminels et se faisaient de l'argent sur le dos des dernières victimes du système.
Comment l'escroquerie PlusToken a-t-elle fonctionné ?
Imaginez qu'un banquier vous dise que vous pouvez investir une toute petite somme d'argent et obtenir en retour un excellent contrat conclu. Vous rassembleriez probablement tous les fonds dont vous disposez aujourd'hui et vous diriez à tous ceux que vous connaissez de vous rejoindre et de gagner de l'argent eux aussi.
Comme la plupart des pyramides de Ponzi, PlusToken s'est appuyé sur un profil crédule de personnes espérant gagner rapidement de l'argent sur quelque chose qu'elles ne comprenaient pas vraiment.
Si vous vous êtes inscrit à PlusToken, vous le ferez :
Investissez. Vous payez une redevance et les escrocs vous disent qu'ils utiliseront votre argent pour développer des produits en crypto-monnaie, comme le bitcoin.
Transformer. Une application vous aide à convertir votre argent en crypto-monnaie, que vous pouvez ensuite utiliser pour acheter davantage de produits PlusToken.
Recruter. Incitez vos amis et les membres de votre famille à s'inscrire et vous obtiendrez plus de pouvoir d'achat et de crédits.
Acceptez. Tous les profits sont payés via PlusToken, que vous pouvez réinvestir très rapidement.
Si vous viviez en Chine continentale en 2019, il était pratiquement impossible de résister à PlusToken. Vous avez vu des publicités sur votre compte de médias sociaux, vous avez vu des messages publicitaires dans les épiceries, et les escrocs vous ont incité à vous rendre à des réunions physiques pour En savoir plus sur les produits.
Si les premiers investisseurs ont gagné de l'argent, ils l'ont fait sur le dos d'autres victimes. Les investissements du nouveau client PlusToken ont servi à payer les dividendes dus au client existant. Il n'y avait pas de véritables produits.
Comment la chaîne de Ponzi PlusToken s'est-elle terminée ?
Des fissures dans le plan PlusToken sont apparues en juin 2019, lorsque les investisseurs ont eu du mal à retirer leurs gains de la plateforme. À la fin du mois, les organisateurs ont retiré plus de 3 milliards de dollars en bitcoins et autres crypto-monnaies et ont publié le message énigmatique suivant : "We have run."
Les crypto-monnaies ne sont pas des actifs liquides. Les investisseurs déplacent généralement l'argent d'un portefeuille à l'autre avant de transformer la monnaie en un nouveau formulaire monétaire et de s'enfuir avec la monnaie. Le flux de fonds déclenché par l'escroquerie PlusToken se poursuit aujourd'hui.
En mars 2020, les marchés des crypto-monnaies continuaient à se débattre avec les conséquences du système PlusToken. En une journée, les marchés ont chuté de près de 10 %, et les analystes ont attribué cette chute aux escrocs de PlusToken qui déplaçaient des bitcoins et se délestaient de leurs avoirs.
Les estimations du prix final attribué aux cerveaux varient entre 3 et 6 milliards de dollars, bien que le calcul du montant réel soit une tâche remarquablement difficile.
En juillet 2020, plus de 100 personnes ont été arrêtées dans le cadre de cette fraude. En décembre 2020, les meneurs ont été condamnés à des peines allant jusqu'à 11 ans de prison pour leur travail.
PlusToken aujourd'hui
Les chefs de file étant en prison et la nouvelle de l'escroquerie faisant le tour des journaux, il est raisonnable de penser que PlusToken est mort et enterré. Malheureusement, ce n'est pas tout à fait le cas.
Les escrocs promettent souvent de nouvelles versions bêta de PlusToken sur les sites de médias sociaux. Il est probable que ces annonces visent à maintenir les investisseurs dans la course, afin qu'ils ne quittent pas complètement la plateforme et n'emportent pas leur argent avec eux.
Les autorités cherchent de nouveaux moyens de protéger le marché des crypto-monnaies. Certains suggèrent que des outils d'analyse de la chaîne pourraient permettre de détecter rapidement les problèmes du marché avant que les gens ne perdent leur argent.
Mais la réglementation des crypto-monnaies varie considérablement d'un pays à l'autre. À Hong Kong, par exemple, les crypto-monnaies ne sont pas considérées comme des monnaies et, par conséquent, les actifs de ce type ne sont pas soumis à une réglementation.
Par ailleurs, les traders de crypto-monnaies peuvent vivre n'importe où dans le monde, et leurs transactions dépassent souvent les frontières. Tant qu'il existera un fossé entre les réglementations des différents pays, il est probable que de nouveaux systèmes de ce type apparaîtront régulièrement.
Les marchés des crypto-monnaies reposent sur le concept de blockchain, qui peut être très difficile à comprendre. Lisez ce résumé depodcast sur Okta pour En savoir plus sur ce qu'est la blockchain et comment fonctionne la technologie de l'information.
Références
Comment l'escroquerie PlusToken s'est emparée de plus de 1 % de l'offre de bitcoins. (Août 2019). Bitcoin Magazine.
La chute brutale du cours du bitcoin pourrait avoir été provoquée par un effondrement dû à une escroquerie de 120 millions de dollars. (mars 2020), Bureau des pièces de monnaie.
La Chine arrête plus de 100 personnes soupçonnées d'être impliquées dans l'escroquerie aux crypto-monnaies PlusToken. (Juillet 2020). ZD Net.
Les chefs de file de l'escroquerie chinoise aux crypto-monnaies sont emprisonnés dans le cadre d'une escroquerie à la Ponzi de 2,25 milliards de dollars impliquant la plateforme PlusToken. (Décembre 2020). Macroéconomie de la Chine.
Bourses de crypto-monnaies et fournisseurs de services de dépôt : Développements réglementaires internationaux. (Octobre 2018). Norton Rose Fulbright.
