Résumé
PlusToken a été l’un des plus grands systèmes de Ponzi liés aux cryptomonnaies de l’histoire, escroquant des victimes — principalement en Chine continentale — pour un montant estimé entre 3 et 6 milliards de dollars entre 2018 et 2019. Déguisée en une plateforme d’investissement en cryptomonnaies légitime, elle attirait les personnes participantes en leur promettant des rendements élevés et des récompenses pour le parrainage. Le système s’est effondré à la mi-2019 lorsque les organisateurs ont disparu avec les fonds. Plus de 100 personnes ont été arrêtées, et les personnes à la tête du réseau ont été condamnées à des peines allant jusqu’à 11 ans de prison. Malgré ces poursuites, les répercussions financières de ce système continuent de se faire sentir sur les marchés des cryptomonnaies, et des escroqueries similaires persistent, ce qui souligne l’urgence d’une réglementation mondiale cohérente des cryptomonnaies.
Comment fonctionnait l’arnaque PlusToken ?
Imaginez qu’un banquier vous dise que vous pouvez investir une somme modique et obtenir un excellent retour sur investissement. Vous rassembleriez probablement tous les fonds dont vous disposez actuellement, et vous inviteriez toutes les personnes de votre entourage à vous rejoindre pour gagner de l’argent elles aussi.
PlusToken, comme la plupart des systèmes de Ponzi, s’appuyait sur un public crédule composé de personnes espérant gagner rapidement de l’argent grâce à quelque chose qu’elles ne comprenaient pas vraiment.
Si vous vous inscriviez à PlusToken, vous pourriez :
Invest. Vous payez des frais, et les escrocs vous expliquent qu’ils utiliseront votre argent pour développer des produits liés aux cryptomonnaies, comme le bitcoin.
Transformer. Une application vous aide à convertir votre argent en cryptomonnaie, que vous pouvez ensuite utiliser pour acheter d'autres produits PlusToken.
Recruter. Invitez vos proches et membres de votre famille à rejoindre la plateforme, et vous bénéficierez d’un pouvoir d’achat accru ainsi que de crédits supplémentaires.
Accepter. Tous les bénéfices sont versés via PlusToken, que vous pouvez réinvestir très rapidement.
Si vous viviez en Chine continentale en 2019, il était presque impossible de résister à PlusToken. Vous avez vu des publicités sur vos comptes de réseaux sociaux, vous avez vu des messages dans les supermarchés, et les fraudeurs vous ont incité à participer à des rencontres en personne pour en savoir plus sur les produits.
Si les premiers investisseurs et investisseuses ont effectivement réalisé des gains, leurs profits ont été obtenus au détriment d’autres personnes victimes. Les investissements des nouveaux clients PlusToken servaient à verser les dividendes dus aux clients existants. Il n’y avait pas de véritables produits.
Comment le système de Ponzi PlusToken a-t-il pris fin ?
Des failles dans le plan PlusToken sont apparues en juin 2019, lorsque les investisseurs ont eu des difficultés à retirer leurs gains de la plateforme. À la fin du mois, les organisateurs ont retiré plus de 3 milliards $ en bitcoins et autres cryptomonnaies, puis ont publié le message énigmatique : « Nous sommes partis. »
Les cryptomonnaies ne sont pas des actifs liquides. Les investisseurs déplacent généralement des fonds d’un portefeuille à un autre avant de les convertir dans une nouvelle devise et de s’enfuir avec. Le flux de fonds déclenché par l'escroquerie PlusToken se poursuit aujourd'hui.
Quel a été l’impact de PlusToken sur les marchés des cryptomonnaies ?
En mars 2020 encore, les marchés des cryptomonnaies continuent de subir les conséquences du système PlusToken. En une seule journée, les marchés ont chuté de près de 10 %, et les analystes ont attribué cette baisse aux escrocs de PlusToken qui déplaçaient des bitcoins et écoulaient leurs avoirs.
Qu’est-il advenu des organisateurs de PlusToken ?
Les estimations du montant final attribué aux cerveaux varient de 3 à 6 milliards de dollars, même si déterminer le montant exact reste une tâche particulièrement complexe.
En juillet 2020, plus de 100 personnes ont été arrêtées en lien avec cette fraude. Et en décembre 2020, les personnes à la tête du réseau ont été condamnées à des peines pouvant aller jusqu’à 11 ans de prison pour leurs actes.
PlusToken est-il encore actif aujourd’hui ?
Avec les meneurs en prison et la presse qui relaie largement l’affaire, il est raisonnable de penser que PlusToken appartient désormais au passé. Ce n’est malheureusement pas tout à fait le cas.
Les escrocs promettent souvent de nouvelles versions bêta de PlusToken sur les réseaux sociaux. Il est probable que ces annonces visent à maintenir les investisseurs engagés, afin qu'ils ne quittent pas la plateforme et n'emportent pas leurs fonds.
Quels outils existent pour détecter la fraude liée aux cryptomonnaies ?
Les responsables cherchent de nouvelles façons de protéger le marché des cryptomonnaies. Certaines personnes estiment que des outils reposant sur l’analyse en chaîne pourraient détecter rapidement des problèmes sur le marché, avant que les utilisateurs ne perdent leur argent.
Pourquoi la régulation des cryptomonnaies est-elle si difficile à appliquer ?
Mais le paysage réglementaire des cryptomonnaies varie considérablement d’un pays à l’autre. À Hong Kong, par exemple, la cryptomonnaie n’est pas considérée comme une monnaie et, par conséquent, des actifs de ce type ne sont pas soumis à la réglementation.
Pendant ce temps, les personnes qui négocient des cryptomonnaies peuvent vivre partout dans le monde, et leurs transactions franchissent souvent les frontières. Tant qu’il subsiste une lacune réglementaire entre les pays, il est probable que de nouveaux dispositifs de ce type apparaissent régulièrement.
Les marchés de cryptomonnaies reposent sur le concept de blockchain, qui peut être très difficile à comprendre. Lisez ce résumé de podcast d’Okta pour en savoir plus sur la blockchain et son fonctionnement.
Quel est le calendrier clé de l’arnaque PlusToken ?
| Date | Événement |
|---|---|
| Juin 2019 | Les investisseurs et investisseuses peinent à retirer leurs fonds ; les organisateurs et organisatrices disparaissent avec plus de 3 milliards $ en cryptomonnaies |
| Mars 2020 | Les marchés des cryptomonnaies chutent d’environ 10 %, une baisse attribuée à la vente massive de PlusToken. |
| Juillet 2020 | Plus de 100 personnes interpellées dans le cadre de cette fraude |
| décembre 2020 | Les personnes à la tête du réseau ont été condamnées à des peines pouvant aller jusqu’à 11 ans de prison. |
Foire aux questions (FAQ)
Qu’est-ce qui distinguait PlusToken d’un investissement légitime en cryptomonnaie ?
Contrairement aux véritables plateformes de cryptomonnaies, PlusToken ne proposait aucun produit réel sous-jacent. Les rendements versés aux premiers investisseurs provenaient entièrement des fonds apportés par les nouveaux participants — la caractéristique déterminante d’un système de Ponzi. L’application et le discours sur l’investissement ont servi à créer une illusion de légitimité.
Combien d’argent l’arnaque PlusToken a-t-elle dérobé ?
Il est difficile de suivre le montant total exact en raison de la complexité des mouvements de fonds entre plusieurs portefeuilles sur la blockchain — mais les analystes estiment que les organisateurs se sont enfuis avec une somme comprise entre 3 milliards $ et 6 milliards $ en bitcoin et autres cryptomonnaies.
Pourquoi PlusToken s’est-il propagé aussi rapidement en Chine ?
Le dispositif a fait l’objet d’une promotion intensive via la publicité sur les réseaux sociaux, des incitations en magasin dans les supermarchés et des rencontres en personne, rendant son évitement pratiquement impossible en Chine continentale en 2019. Son modèle de recrutement basé sur la cooptation incitait également les membres déjà présents à inviter des proches et des ami·e·s.
Qu’est-ce qui a provoqué la chute des marchés des cryptomonnaies après l’effondrement de PlusToken ?
Même après l’effondrement du système, les fraudeurs ont continué à transférer d’importants volumes de bitcoins volés via des portefeuilles et à les convertir dans d’autres devises. En mars 2020 encore, les marchés ont chuté de près de 10 % en une seule journée, les analystes attribuant cette baisse à la vente par les opérateurs de PlusToken de leurs avoirs.
Les organisateurs de PlusToken ont-ils jamais été arrêtés et sanctionnés ?
Oui. En juillet 2020, plus de 100 personnes ont été arrêtées dans le cadre de cette fraude. En décembre 2020, les personnes à la tête du réseau avaient été condamnées à des peines de prison pouvant aller jusqu’à 11 ans pour leur rôle dans ce stratagème.
PlusToken a-t-il complètement disparu ou existe-t-il encore des escroqueries actives utilisant son nom ?
Malgré les arrestations et les condamnations, PlusToken n’a pas totalement disparu. Les escrocs continuent de promouvoir de prétendues nouvelles versions bêta de la plateforme sur les réseaux sociaux, probablement afin d’empêcher les derniers investisseurs et investisseuses de retirer leurs fonds. L’absence de réglementation cohérente à l’échelle mondiale sur les cryptomonnaies complique la fermeture totale de ces systèmes.
Références
Comment l’arnaque PlusToken s’est emparée de plus de 1 % de l’offre de Bitcoin. (Août 2019). Bitcoin Magazine.
La forte chute du prix du Bitcoin pourrait avoir été provoquée par une vente massive liée à une escroquerie de 120 $M. (mars 2020), Coin Desk.
La Chine arrête plus de 100 personnes soupçonnées d’être impliquées dans l’arnaque à la cryptomonnaie PlusToken. (Juillet 2020). ZD Net.
Les responsables d’une escroquerie chinoise liée aux cryptomonnaies condamnés à de la prison pour un système de Ponzi de 2,25 milliards $ impliquant la plateforme PlusToken. (décembre 2020), Économie macroéconomique de la Chine
Plateformes d’échange de cryptomonnaies et prestataires de conservation : évolutions réglementaires internationales. (Octobre 2018). Norton Rose Fulbright.
